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Friday, July 2, 2021

2021半年回顾 伺机而动

2021大半年过去,在家办公的时间过得超快,工作方面不被降薪炒鱿鱼已是大幸,也不求什么了,只求三餐温饱,健康平安足矣。

看回股市,在欧美各国开始解封经济复苏的当儿,大马依然陷于疫情和政治的漩涡中,大马的股市也因此慢慢滑落,成交量大幅下滑,其中手套股也从极度乐观的明星股,变成极度悲观人人唾弃的垃圾股。反观美国三大指数都在近期创了新高,就业数据也反映经济强劲复苏,其中许多被杀估值的科技成长股,也在近期慢慢爬升,收复失地。

所幸在惊骇巨浪的上半年,蛤蜊的组合在这段期间有所攀升,鉴于美股组合几只个股的强劲表现,带动了整体资产的上涨。而马股方面则是继续持有收息,按兵不动。截止今天,我的净资产按年上涨16.33%,达到双位数的成长,基本达到最低的要求标准。










关于操作方面,我在马股几乎没什么买卖动作,都是以持有收息居多,而下半年或许也会继续维持,但我会观察手套股的变化,尤其是基本面,因为如果手套有周期性,那么这或许就是趁低买进的机会。毕竟我喜爱的HARTA也从高峰20块,跌到7块,跌幅高达65%,对我而言这价格没有低估,但也绝对不会高估,已经跌回疫情前的起涨点。


而美股方面,上半年指数波动颇大,尤其是在2-3月时,纳斯达克表现最弱,许多科技成长股大幅修正,因此每一次的修正我都会抓住机会,分批小量买进我看好的公司,用时间来平滑我的持有成本,并且静待指数的反弹上行。而这个方法确实奏效,促使美股组合整体都呈现盈利状态,贡献了大部分整体资产的上涨。

而YTD而言,三大指数都分别上涨介于13-15%之间,而我追踪的个股表现最弱的是特斯拉,表现最好的是NVIDIA和FB。

展望下半年,马股在疫情和政治因素上应会继续缠绕不休,直到疫苗施打率达到50%以上,一切阴霾才会慢慢散去,马股才会重拾动力。因此在下半年,我会比较注重在美股方面,这是建立在对于美国强劲的经济复苏前景之下,加上许多大科技将进行SHARE BUY BACK,提振每股盈利,进一步缩小指数的PE估值。

目前我手上的现金比例占比26%,持有部分现金伺机而动,观察的买入时间点包括Q2的季报和美联储在8月的会议后宣布减缓购债的消息出现,相信市场应该会在这两个时间点出现震荡,虽然我无法预估何时出现大幅修正,但假使修正突然出现,那么手上的现金将能够派上用场。









对于股市,目前我依然是采取谨慎乐观的态度,不ALL IN,也不空手,就像Peter Lynch说的,空手的风险比长期投资股市的投资者来得高。因此我采取长期投资股市的态度,并且持有一定的现金比例作为风险控管,这样即不会错失股市大涨踏空的风险,也不会在修正时缺乏资金买入。




Thursday, June 30, 2016

半年资产和组合回酬进度

半年是个很适合检讨自己的日子,虽然蛤蜊每个月都会总结一次组合的变化。所以半年的检讨蛤蜊希望写更多个人方面的变化,因此涉及的层面相对较多,包括了个人工作、资产、投资组合等等,希望借此记录自己的人生变化的当儿,也能检视自己是否有偏离目标,达到稳定朝向目标的初衷。

2016这半年来,发生了大大小小的事情,从国内到国外,包括了1马公司事件、英国脱欧、美联储议息决定等等。因此马股也不免俗的上下剧烈波动,从年初的急速上涨至1700点左右,甚至之后两个月快速下跌至1600点左右,可见市场先生是多么的情绪化,因此投资者应在市场先生悲观的时候,适时伸出橄榄枝,收购一些股份回来,待情绪好转的时候,才卖回给他。

组合回酬 
市场情绪的波动,也间接导致组合回酬波动异常,直到六月份,因为橱窗粉饰的关系,组合回酬才来到了蛤蜊的年度目标12%,甚至多了2%额外的bonus。鉴于接下来半年,还有奶妹、辉哥、松下、巴迪尼等未收到的股息,所以今年如无大事件,成功站上12%是几乎可以肯定的事情,因此心里也感到异常满意和知足了。

这半年来个股表现依然满意,只有辉哥因为业绩不好,而形成卖压,按年下跌了3.64%。但蛤蜊基于其稳定的财务结构,依然相信辉哥能够走过这艰难的局面,加上稳定的股息,让蛤蜊愿意和辉哥继续相守下去。而另一支乔丰控股的表现也不甚理想,虽然业绩有所提升,但并没有导致股价拉升的状况,或许是部分投资者认为房产股依然是不乐观的领域。而其余的个股表现依然标清,这也不需要蛤蜊多说了。

资产进度
至于资产目标,如果以100%为完成目标,目前资产进度是逼近73%,距离目标仍有27%的距离。如果按年初的资产计算,至六月为止,资产增长了约47.34%,这主要仰赖于投资方面的贡献和存款收入的增加。稍微规划了这下半年支出,达标的机率可说非常低,如果以目前存款的速度来说,最多只能完成目标的88%。虽然看似遥远的目标,其实仍有达标的可能,尤其是在投资方面的斩获,及工作方面的额外收入。

下半年规划
因此下半年的投资规划,蛤蜊会适时地投入本金至投资组合,增持部分个股,提升股息收入,同时调整个股比例,让其更均衡,并且依然维持20-30%左右的现金比例,以备不时之需。

蛤蜊有打算换马,而换马的目标依然以股息率为准,而盈利稳定性高的个股。当然安全边际及价格依然是买入的重要考量元素之一。

最后,蛤蜊也在这里预祝大家开斋节快乐,投资愉快。




Thursday, March 31, 2016

3月组合和净资产进度

这个月收到巴迪尼的股息,股息少得可怜。真希望每个月都能收到股息。会在这方面加强,增加现金流。

三月没做任何买卖,组合回酬来到9.63%,主要是奶妹和松下的贡献,大市逐渐转好,也是带动蓝筹股攀升的缘由之一。

问题来了,那二三线股几时才会发动呢?建筑股最近开始hot了,是否会间接带动辉哥呢?就好象手套股,间接带动luxchem一样。

现在陆续将收到的股息和工作收入累积起来,增加现金比例。继续保持保守的投资策略。

3
月组合
                         
                                     组合比例       股息+回酬
子母牌 (DLADY)                 39.6%        (+9.33%)
辉哥(FAVCO)                     19.0%        (+1.82%)
松下电器(PANAMY)            22.4%      (+22.24%)
乔丰控股(OSK)                     9.0%      (-10.95%)
巴迪尼(PADINI)                  11.7%      (+12.03%)

3月组合回酬 +9.63%  比较大市  1.48%1717.58

净资产的进度完成26.4%。(每三个月结算)